四川内江资中市民遇新式传销 农信柜员助力挽回7万元

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  今年7月,“李文星事件”再次将传销这一危害巨大的非法活动推向了人们的眼前。大学生也没能识破传销骗局保护自己,最终付出了生命的代价。无独有偶,内江资中信用联社铧头分社的一位客户近期也遭遇了传销,但是在农信柜员的耐心劝导下,最终成功挽回了近7万元的资金损失。

  柜员识破新型传销骗局 只因客户转款用途改变

  这是8月的一个上午,资中县铧头分社的两名当班柜员正在处理手上的业务,便看见客户刘某慌忙跑来,要求办理7万元跨行转款。

  “刘某算得上是信用社的常客了,经营肥料生意的他时不时都要到信用社转点货款。”见老刘又要转款,柜员习以为常也没有多想。

  接着在办理的过程中,柜员同老刘唠起了家常,谈话中得知这次款项不是货款,是转给他小儿子投资使用。这一用途的变化顿时引起了柜员警觉,但几次询问款项更细的具体用途,老刘都顾左言他,只是让柜员放心,他绝对不会被骗。

  “你们看我这个款打出去,不出几个月就会有一千万回款收入。”在柜员再三提示下,刘某的一句,使柜员意识到老刘掉进了某个骗局。于是两名柜员一边以手机银行系统故障为由,放缓老刘的业务办理速度,争取更多的劝导时间,一边通过进一步谈话获取更多的信息。

  两个小时不断劝导 客户终于醒悟放弃转账

  原来该笔转款是刘某的小儿子最近结识的女朋友叫他参与的投资活动,打着“国家秘密政策”的旗号,美其名曰“阳光工程”、“资本运作”,投资6.98万元,最终可以赚到1040万元。面对“准家人”介绍的巨额利益诱惑,老刘深深的陷入了进去,回到家就准备把家里几万元的积蓄存款给转账过去作为投资资金。

  “这听起来不就像是新闻报道过的1040新式传销吗?”两名柜员继续苦口婆心的向老刘分析各种利弊。并再次向老刘确认投资后是否需要拉人入伙,在得到刘某肯定的回答后,继续分析劝说。最后还通过手机网络,搜索了该新式传销的一些网络报道现场给老刘看。在经过两名柜员两个多小时的多番劝导后,老刘终于有所醒悟,放弃了该笔转款。看见刘某离去的背影,两名柜员终于松了一口气。

 

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2017年9月22日 09:35

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  什么是传销?

 

  传销是指组织者或者经营者发展人员,通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬,或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式。其目的是牟取非法利益,扰乱经济秩序,影响社会稳定的行为。

  只要是触犯了法律《禁止传销条例》的就都属于传销行为。

  《禁止传销条例》中规定下列行为,属于传销行为:

  一、组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员发展其他人加入,对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员的数量为依据计算和给付报酬(包括物资奖励和其他经济利益,下同)牟取非法利益的;

  二、组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员交纳费用或者认购商品等方式等变相交纳费用,取得加入或者发展其他人员加入的资格,牟取非法利益的;

  三、组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人继续发展他人加入,形成上下线关系,并以下线的销售业绩为依据和给付上线报酬,牟取非法利益的。

  如果具备以下传销的三个特征和两个组成要件,便可以确定是传销:

  传销的三个主要特征是:

  (1)、需要交纳或者变相交纳入门费,交钱获得加入资格,不管有没有产品;

  (2)、需要发展下线组成层级关系,按发展下线获取提成,也就是说你的工资的来源,是你的下线所交的钱里的提成;

  (3)、存在团队计酬,组成上下级关系,层层返利。

  传销的两个组成要件:

  (1)组织要件:即发展人员,组成网络。传销组织者承诺,只要参加者交钱加入后,再发展他人加入,就可获得高额的“回报”或“报酬”。这就是俗称的“发展下线”。下线还可以再发展下线,以此组成上下线的人际网络,形成传销的“人员结构链”。

  (2)计酬要件:包括两种形式。一种是以参加者本人直接发展的下线人数和间接发展的下线人数为依据计算和给付报酬,即以直接和间接发展的人员数量计提报酬,形成传销的“资金链”;另一种是以参加者本人直接发展和间接发展的下线的销售业绩(即销售额)为依据计算和给付报酬,形成传销的“资金链”。

  传销的运作:介绍加入——交纳费用(入门费、购买商品费)——欺骗、约请他人加入——从被骗者交纳费用中提取报酬——被骗者再骗他人——以此模式循环。

 

 

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