解决债务问题还能挣钱?提防新型传销“引流”
初次接触到斋公司(化名)的时候,王先生正在为自己的信用卡逾期发愁。在斋公司的宣讲中,他们是拥有超过1000多名律师的法律咨询团队,具有超强的债务优化能力,只需9986元,就能帮客户顺利解决信用卡或贷款逾期问题。
更让王先生心动的是,斋公司声称只要将该项目成功推荐给其他人,就可以拿到近一半的返佣。拉两个人加入,就能收回成本,拉得越多,赚得越多。王先生很快签了合同,成了其中一级渠道商。此后他也开始向别人推荐9986服务包,并逐步发展起了下级渠道商,不仅如愿获得了不少佣金,随着业绩提升,还先后升级成了“总监”“大区总监”。
只需9986元,不仅能解决债务问题还能顺便挣钱,世界上真有这种好事吗?
发展越多下线,赚得越多
2021年,朱某某成立了斋公司。公司业务主要有两种,一种是为客户提供债务优化和法律服务,也就是帮助贷款或信用卡逾期的客户,去跟金融机构商谈分期或者减免部分滞纳金、手续费的业务,客户按约定支付服务费。
虽然号称能解决个人债务问题,但公司老员工都心知肚明,这不过是一些不入流的反催收套路,实际效果一般,成功率很低,公司的主要营收另有来源。
斋公司的第二种业务就是“拉人头”。斋公司成立后,常常通过口口相传、微信朋友圈中发放电子传单、举办线上线下“普法”讲座等方式,吸引人们前来听课。朱某某等人在介绍业务、展示全国各地活动照片之外,还会极力展示公司“强大”的法律服务能力以及加入公司后良好的盈利前景,并最后推出公司的重要产品——9986服务包,包含终身免费的法律咨询,价值8000元的服务券,可以处理4张信用卡或2个网贷的逾期问题,同时获得成为渠道商的资格。
成为渠道商后,经过公司培训,就可以为公司介绍其他客户,并从中获取返佣。根据业绩晋升为总监后,还可以拿下属团队的提成。每发展一个购买9986服务包的客户,就可以获得45%—50%的返佣。而达成一定业绩,就可以晋升为总监、大区总监,之后便可对所有的下属和业务提成,并额外获得3-6%不等的佣金。而购买了9986服务包的客户又变成了新的渠道商,为公司继续发展客户。
事实上,9986服务包不仅针对有法律咨询需求或是债务优化需求的人,只要想成为渠道商赚取佣金,就可以购买该服务包。很多渠道商都会积极发展下线,因为“发展越多下线,赚得越多”。曾有渠道商一年时间发展了700多名下线,层级多达24层。因为返佣比例高,还吸引了不少没有债务处理需求的人加入其中。
于是,在“客户变成渠道商,渠道商再发展客户,客户又变成渠道商”的循环中,公司会员数量越来越多,层级也越来越多。
“债务优化”还是传销?
2022年下半年,不少金融机构反映,有专门机构打着“债务优化”的旗号,为信用卡逾期欠款人恶意维权。经过追查,公安机关发现恶意维权竟只是冰山一角,背后隐藏的是一起打着“法律咨询”“债务优化”的幌子,实则为“拉人头发展下线”引流,进而获利的组织、领导传销案。
2023年5月,斋公司主要负责人朱某某被公安机关抓获。朱某某拒绝认罪,辩解称斋公司确实帮助一部分客户与金融机构“协商”过延期、分期、减免本息及滞纳金,自己咨询过律师,这一行为肯定不构成传销。
“近年来,单纯的无内容的诈骗性传销已不常见,更多是打着金融创新、网络理财等名义从事的传销活动,不仅欺骗性强,还试图利用服务价值难以量化、服务形式多变等试图逃避法律制裁。”承办检察官介绍,这正是犯罪分子的“幌子”所在,也是检察机关办理该类案件时需攻克的难点。
本案中的涉案人员大多具有参加传销组织的劣迹,具有较强的反侦察意识。上海市浦东新区人民检察院提前介入,及时指导侦查,引导公安机关全面厘清斋公司运营架构,及时扣押调取相关虚假宣传资料,帮助梳理犯罪金额,有效固定斋公司的主营业务和盈利模式。
检察官发现,该公司的所有人员均无法律资质和服务提供能力,所谓的反催收业务、法律咨询业务均系外包,与其宣称的拥有大量律师可提供法律服务的事实不符。大量证人反映购买反催收服务后,无法达到公司所宣传的效果的情况,甚至出现财物损失扩大的情况;多家银行证实,斋公司反馈给客户的减免情况基本不存在,分期情况也多有出入。
“表面上看,9986服务包具有兑换法律服务和拉人头返佣两个功能,貌似有选择,但朱某某等人对兑换法律服务这一功能设置了很多障碍,实际上起到了向拉人头返佣功能引流的作用。”承办检察官说,这是一起用合法形式掩盖非法目的的传销案,审计结果也表明,斋公司主要收入来自于9986服务包。
经审查,2021年4月至2023年5月期间,朱某某伙同他人,成立斋公司,以提供“信用卡、贷款逾期客户分期、延期谈判”、法律咨询业务为名,通过线上、线下宣传,招募不特定人群购买公司9986服务包入会成为公司渠道商,并按照一定顺序组成层级,按照发展人数的数量为依据予以返利;又通过歪曲相关金融法律政策、虚构夸大“债务逾期商务谈判市场”及“综合法律业务市场”盈利前景,以高额返佣吸引大量不具有法律、债务需求的人员加入其层级组织。到案发时,累计发展会员27层级,传销活动参与人员2600余人,收取传销资金共计2300余万元。
今年2月以来,浦东检察院以组织、领导传销活动罪对朱某某、霍某等人先后提起公诉,法院已对部分人员作出判决。
凡是打着中国梦、亮点经济、移民经济、三商法、消费返利、连锁经营、连锁销售、自愿连锁经营业、特许经营、资本运作、商务商会运作、1040阳光工程、五口之家、民间互助理财、阳光兴边富民工程、321工程、新时代资本运作、中绿资本运作、网络营销、原始股、虚拟货币、解冻民族资产等旗号,或打着天津天狮、三生、隆力奇、蝶贝蕾、欧莱雅第六感、广东新珀莱、香港凯迪、香港乐康、新时代、香港美一美、香港金龙、广州冰之澳、广州胜梅、广州唯丽莎、广州馨姿妮、黑龙江佳地、圣源生物、深圳凯尔德、参美天赐康、北京日光、阿穆尔鲟鱼、法国落花侬、上海富勒,广州新柏兰、广州蝶贝蕾、广州诗雅、广州馨姿妮、广州姬配诗、上海丝嘉娜、上海安郎、广州雅杰琳、香港华信国际、法国水玲珑、香港绿之韵、广州依纯、香港新时空、广州巧迪、广州汉美、玩宝诗逸、香港苏泊莱、广州金娜宝、广州碧莹、西藏鹿茸、圣原健康、昆明阿穆尔鲟、香港三世缘、香港华信卡蒂维妮、真丽斯、上海雅诗、广州谭盛、广州金明星辉、可美爱丽、广州大和康、塞维娜、广州唯丽莎、上海卓丽、漳州格莱雅、广州天玺、天顔天奚、北京日光、哈尔滨伊达、中辉久宝、新龙泉多肽、香港肽行天下、法国洛华侬、广州洛伊美、广州爱敬、爱琪蓓蕾、德国蒙丽丹尔等公司名称,需让缴纳入门费2680、2800、2900、3200、3260、3800、3880、3900、3960、5900、33500、34000、40100、49800、50300、50600、50800、69800、85800、102800等,以四级三晋制、五级三阶制、三级八岗制、五星制、静态奖动态奖为计算返利制度的,均是传销行为!望大家提高警惕,请勿上当受骗!
什么是传销?
传销是指组织者或者经营者发展人员,通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬,或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式。其目的是牟取非法利益,扰乱经济秩序,影响社会稳定的行为。
只要是触犯了法律《禁止传销条例》的就都属于传销行为。
《禁止传销条例》中规定下列行为,属于传销行为:
一、组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员发展其他人加入,对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员的数量为依据计算和给付报酬(包括物资奖励和其他经济利益,下同)牟取非法利益的;
二、组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员交纳费用或者认购商品等方式等变相交纳费用,取得加入或者发展其他人员加入的资格,牟取非法利益的;
三、组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人继续发展他人加入,形成上下线关系,并以下线的销售业绩为依据和给付上线报酬,牟取非法利益的。
如果具备以下传销的三个特征和两个组成要件,便可以确定是传销:
传销的三个主要特征是:
(1)、需要交纳或者变相交纳入门费,交钱获得加入资格,不管有没有产品;
(2)、需要发展下线组成层级关系,按发展下线获取提成,也就是说你的工资的来源,是你的下线所交的钱里的提成;
(3)、存在团队计酬,组成上下级关系,层层返利。
传销的两个组成要件:
(1)组织要件:即发展人员,组成网络。传销组织者承诺,只要参加者交钱加入后,再发展他人加入,就可获得高额的“回报”或“报酬”。这就是俗称的“发展下线”。下线还可以再发展下线,以此组成上下线的人际网络,形成传销的“人员结构链”。
(2)计酬要件:包括两种形式。一种是以参加者本人直接发展的下线人数和间接发展的下线人数为依据计算和给付报酬,即以直接和间接发展的人员数量计提报酬,形成传销的“资金链”;另一种是以参加者本人直接发展和间接发展的下线的销售业绩(即销售额)为依据计算和给付报酬,形成传销的“资金链”。
传销的运作:介绍加入——交纳费用(入门费、购买商品费)——欺骗、约请他人加入——从被骗者交纳费用中提取报酬——被骗者再骗他人——以此模式循环。
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